EL DELITO DE LAVADO DE DINERO ESTÁ EN CRECIMIENTO. Entrevista a Vincenzo Musacchio
por Pierluigi Mele
¿El profesor Musacchio puede explicarnos con palabras sencillas qué es el reciclaje?
El lavado de dinero consiste en un proceso ilegal de simulación del origen del dinero obtenido mediante la comisión de delitos mediante una serie compleja de transferencias bancarias o transacciones comerciales o financieras, de tal manera que parezca que ese dinero proviene de una conducta legal. Este delito representa una grave amenaza para la mayoría de los estados. Nuestras economías basadas en el efectivo, una legislación muy pobre en la materia, controles fronterizos hoy casi inexistentes, un sistema internacional inadecuado permiten actualmente que este delito prolifere cada vez más.
¿Por qué es tan importante luchar contra el blanqueo de capitales?
Es muy sencillo. Este delito alimenta la corrupción y fortalece el crimen organizado. Las cuatro actividades más rentables del crimen organizado transnacional en el mundo son: el narcotráfico; trata de seres humanos y órganos; el tráfico de armas y residuos peligrosos y no peligrosos. Estas actividades, junto con otras, obviamente generan inmensas cantidades de dinero que es absolutamente necesario limpiar para apoyar y hacer crecer a las organizaciones criminales. Es importante luchar contra el lavado de dinero porque esta acción es la clave para descubrir los orígenes ilegales del dinero y vincular a los delincuentes con sus actividades ilegales y, en consecuencia, desmantelar las redes delictivas organizadas transnacionales privándolas de elementos vitales, como dinero y activos.
¿Cuáles son las nuevas herramientas de lavado de dinero, cómo funcionan, quién las utiliza y cómo se lleva a cabo la actividad coercitiva?
Allá Gran parte de la actividad ilegal de lavado de dinero todavía se produce a través de sistemas bancarios que utilizan una variedad de productos.. La función de las cuentas bancarias a nombre de los candidatos todavía se utiliza. El papel de los testaferros o brokers es fundamental ya que participan activamente en el delito de lavado de dinero, aunque no estén involucrados en los delitos que dieron origen al dinero sucio. Particularmente en uso son las cuentas bancarias extraterritoriales en los llamados paraísos fiscales utilizadas por los delincuentes para lavar dinero acumulado ilegalmente. Nuestra investigación también revela un uso persistente de dinero sucio para realizar inversiones transfronterizas en efectivo como forma de lavar ganancias ilícitas. No se debe subestimar en absoluto la red de casinos en rápida expansión en muchas zonas del planeta, muchos de los cuales todavía no están regulados adecuadamente. Estos territorios suelen ser utilizados por organizaciones criminales para blanquear grandes volúmenes de dinero sucio. Otro sector a seguir con especial atención es la web y el desarrollo de nuevas tecnologías. Hay un número creciente de casos de blanqueo de dinero facilitados por el uso indebido de Internet y las monedas virtuales. Todos estos métodos, las redes bancarias cómplices, los profesionales del sector económico financiero, los políticos corruptos, la posibilidad de poder invertir dinero sucio hacen de este delito un medio para aumentar significativamente el poder de las organizaciones criminales.
¿Hay estados que favorecen las actividades de reciclaje?
Los Emiratos Árabes Unidos, con Dubái en primer lugar, representan una de las principales zonas de inversiones económicas y financieras a nivel intercontinental, por lo que reciclar en este ámbito es sencillo dada la ausencia de una legislación efectiva y la gran cantidad de dinero invertido. También existe una lista específica elaborada por los órganos judiciales de la Unión Europea. Hay veintitrés países en alto riesgo: Afganistán, Barbados, Burkina Faso, Camboya, Islas Caimán, Filipinas, Haití, Jamaica, Jordania, Mali, Marruecos, Myanmar, Nicaragua, Pakistán, Panamá, Filipinas, Senegal, Sudán del Sur, Siria, Trinidad y Tobago, Uganda, Vanuatu, Yemen, Zimbabwe. La lista negra de la Unión Europea no es la única fuente a la que recurrir, ya que existen otros Estados no europeos de alto riesgo, como Albania, Malta, Filipinas, Turquía, Somalia, Hong Kong, Venezuela, Nicaragua, Serbia, Montenegro, pero sobre todo , como destacan las últimas noticias, Bielorrusia, Rusia y Ucrania.
¿Cuál es la situación en Italia?
El 1 de enero de 2024 entraron en vigor los nuevos indicadores de anomalías para el reciclaje. El flujo de informes estará relacionado con las políticas de apoyo a la economía y en particular con el PNRR. Se seguirá más de cerca el sector de las herramientas FinTech destinadas a obstaculizar la trazabilidad de los flujos financieros y se reforzarán los controles sobre el fraude informático en la economía y las finanzas. En el primer semestre de 2024, la UIF recibió 70.085 informes de transacciones sospechosas, 7.522 menos que los recibidos en el período correspondiente de 2023 (-9,7 por ciento), continuando la tendencia de contracción iniciada en 2023. Sin embargo, esto no significa que el lavado de dinero ha disminuido ya que estos datos no incluyen los flujos inferiores a cinco mil euros que sí se incluían anteriormente.
¿Cuáles son los nuevos retos que nos esperan en la lucha contra el blanqueo de capitales?
El primer gran desafío es sin duda la lucha contra este delito en un contexto transnacional a través de una serie de transacciones u operaciones financieras complejas. Es una lucha difícil y requerirá tiempo y compromiso por parte de los Estados pertenecientes a la comunidad internacional. Muchos países no cuentan con una legislación eficaz contra el lavado de dinero. La mayoría de las jurisdicciones todavía cuentan con legislación y políticas insuficientes contra el lavado de dinero. Todo esto hace que estos territorios sean vulnerables al uso indebido por parte de organizaciones criminales.
Como experto, ¿qué recomendarías para combatir el blanqueo de capitales?
La lucha contra el blanqueo de capitales requiere que los distintos actores implicados actúen coordinadamente y cooperen entre sí a nivel internacional. Obviamente me refiero a entidades del sector público y privado. Este es el primer paso esencial para que todo lo demás funcione de forma eficaz.
El próximo 10 de octubre estará usted en Basilea para una conferencia sobre el blanqueo de dinero y el papel de los bancos en Suiza. ¿Cuál es la situación actual en la Confederación Suiza?
Ha habido un aumento en los informes de lavado de dinero en 2023, dijo la Oficina de Informes de Lavado de Dinero (MROS). Las autoridades de supervisión recibieron 11.876 comunicaciones (+4.200, 47 por día) de posibles infracciones de la normativa federal por parte de operadores financieros, cifra que demuestra una progresión del 56% en 12 meses. La gran mayoría de ellos (90%) fueron remitidos por instituciones bancarias. El resultado confirma y amplifica la tendencia de la última década en la que se observó un aumento medio anual de casos del 20-30%. La situación general no es ciertamente reconfortante. Como experto antimafia, hablaré de la importancia de fortalecer la cooperación internacional, especialmente en el sector de los delitos financieros. Ilustraré los avances tecnológicos en las transacciones bancarias de dinero electrónico. Las criptomonedas hoy en día son utilizadas como herramienta de lavado de dinero tanto por mafias como por organizaciones terroristas. Por tanto, será necesario concentrar los controles también en estos sectores.
¿Cuál es la relación directa entre mafias y blanqueo de capitales?
Es obvio. Los mafiosos tienen enormes cantidades de dinero y necesitan limpiar esta riqueza para invertirla, gestionar sus acciones criminales, reclutar y apoyar financieramente a sus asociados, así como para apoyar su logística. El dinero limpiado es utilizado por los mafiosos para lograr sus objetivos. Por tanto, privar a estas organizaciones criminales de los fondos necesarios para su supervivencia es una forma eficaz de combatirlas e intentar derrotarlas.
¿Existe también una relación directa entre terrorismo y blanqueo de capitales?
El blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo son dos fenómenos que a menudo interactúan entre sí. Lo que dije antes sobre los mafiosos, obviamente, también se aplica a los terroristas.
¿Por qué es tan fácil limpiar el dinero sucio?
En primer lugar, porque hoy en día es posible un libre movimiento transfronterizo de fondos utilizando tanto el sistema bancario formal como el movimiento físico de efectivo. El uso de nuevas tecnologías, como las redes sociales y las plataformas de financiación colectiva, las aplicaciones de dinero móvil, los sistemas de transferencia de dinero en línea y las criptomonedas, aumenta constantemente. Todo esto hace que sea mucho más fácil recaudar y transferir fondos a cualquier parte del mundo y, en consecuencia, lavar dinero sucio.
Vincenzo Musacchio, criminólogo, profesor de estrategias de lucha contra el crimen organizado transnacional, asociado al Instituto Rutgers de Estudios Anticorrupción (RIACS) de Newark (EE.UU.). Es investigador independiente y miembro de la Escuela Superior de Estudios Estratégicos sobre Crimen Organizado del Royal United Services Institute de Londres. En su carrera fue alumno de Giuliano Vassalli, amigo y colaborador de Antonino Caponnetto, magistrado italiano conocido por haber liderado el grupo antimafia con Falcone y Borsellino en la segunda mitad de los años 1980. Se encuentra entre los estudiosos más acreditados de las nuevas mafias transnacionales. Experto en estrategias para combatir el crimen organizado. Autor de numerosos ensayos y de una monografía publicada en cincuenta y cuatro estados escrita con Franco Roberti titulada “La lucha contra las nuevas mafias a nivel transnacional”. Está considerado el mayor experto europeo en la mafia albanesa y sus profundos trabajos sobre el tema también han sido utilizados por comisiones legislativas a nivel europeo.
